سرمایه گذاری در طلای فیزیکی در مقابل ETF: جوانب مثبت و منفی

طلا به همان اندازه که قرن هاست ، یک چشم انداز سرمایه گذاری محبوب است. در واقع کالاها آنقدر محبوب است که اکنون راهی برای سرمایه گذاری در آن وجود دارد.

طلا به همان اندازه که قرن هاست ، یک چشم انداز سرمایه گذاری محبوب است. در حقیقت ، کالاها آنقدر محبوب است که اکنون راهی برای سرمایه گذاری در طلا وجود دارد بدون داشتن هیچ چیزی - و این از طریق ETF است.

ETFS یا صندوق های مبادله ای مبادله ای راهی برای سرمایه گذاری در طلا از طریق بازار سهام ارائه می دهد ، دقیقاً مانند شما با سهام در یک شرکت. شما از نظر جسمی هیچ طلایی ندارید اما می توانید از مشخصات ارزش قوی و تمایل به ماندن در شرایط تجارت بی ثبات بهره مند شوید.

سؤال این است: آیا باید به Gold ETF خریداری کنید ، یا هنوز هم بهتر است معامله واقعی را در اختیار داشته باشید؟این فقط یک سؤال است که امیدواریم در این راهنما به آن پاسخ دهیم ، که شامل همه چیزهایی است که شما باید در مورد بحث طلای فیزیکی در مقابل ETF بدانید. در حالی که ما به طلا علاقه مند هستیم ، ما درگیر سرمایه گذاری نمی شویم ، بنابراین می توانید اطمینان حاصل کنید که اطلاعات در اینجا کاملاً بی طرف است.

در پایان این راهنما ، شما می دانید ...

ETF چیست و چگونه کار می کند؟

صندوق مبدل مبادله ای یک صندوق متقابل است که به سرمایه گذاران اجازه می دهد از طریق بورس اوراق بهادار به طلا بپردازند. به جای داشتن طلای فیزیکی ، شما در عوض سهام خود را در یک صندوق دارید ، با ارزش هایی که در برابر قیمت دنیای واقعی طلا پیگیری می کنند.

هر واحد طلای ETF برابر با یک گرم طلای فیزیکی است. با این حال ، این نادر است که سرمایه گذاران بتوانند ETF های خود را برای چیز واقعی بازخرید کنند ، زیرا بسیاری از شرکت های مدیریت دارایی به سادگی اجازه نمی دهند.

ETF یک روش کم مصرف برای بهره مندی از مشخصات ارزش قوی طلا بدون هزینه های نگهداری ، ذخیره و امنیتی است که در واقع داشتن فلز گرانبها همراه است. به یاد داشته باشید ، طلا اغلب به عنوان ابزاری برای محافظت در برابر تورم و کاهش ارز استفاده می شود ، بنابراین یک طلای ETF روشی انعطاف پذیر برای مهار این مزایا بدون خرید معامله واقعی است.

جوانب مثبت و منفی سرمایه گذاری در ETF های طلا چیست؟

اکنون که ما ETF را پوشش داده ایم ، وقت آن رسیده است که روی جوانب مثبت و منفی آنها تمرکز کنیم. به این ترتیب ، شما می توانید تصمیم بگیرید که آیا طلای فیزیکی یا ETF گزینه سرمایه گذاری مناسب برای شما هستند.

جوانب مثبت

• سیال و انعطاف پذیر-داشتن طلای فیزیکی یک سرمایه گذاری مفید است و این می تواند فروش ، تجارت و حمل و نقل را دشوارتر کند. در مقابل ، ETF های طلا به اندازه هر نوع سهام دیگر روان و انعطاف پذیر هستند ، به این معنی که می توانید با حداقل هزینه های اضافی یا الزامات اداری خریداری و بفروشید.
• حداقل سربارهای اداری - این ما را به طور مرتب به نکته بعدی ما می رساند ، که مربوط به هزینه کم مالکیت ETF در مقایسه با طلای فیزیکی است. ذخیره ، تأمین ، حمل و نقل و دست زدن به طلا تمام هزینه ها ، بنابراین باید این امر را در تصمیم سرمایه گذاری خود عامل کنید. در مقابل ، ETF ها هزینه کمتری دارند.
• بازده قابل مقایسه برای کاهش خطر-ETF های طلا به طور کلی بازده همان طلای فیزیکی را واگذار می کنند ، زیرا آنها مقادیر طلای زمان واقعی را ردیابی می کنند. این بدان معناست که شما می توانید از عملکرد مالی قابل مقایسه برخوردار باشید بدون اینکه نگران سرقت ، گمشده یا جابجایی طلای خود باشید ، چیزهایی که هرچند نادر است ، در صورت انتخاب مسیر فیزیکی می تواند اتفاق بیفتد.
• نابرابری حداقل در ارزش-زیرا طلا یک کالای فیزیکی است ، شرایط آن اهمیت دارد و بسته به بانک یا فروشنده مورد نظر ممکن است در قیمت هر اونس اختلاف نظر داشته باشد. برای ETF ها ، این مشکل کمتر است زیرا آنچه شما می فروشید یا تجارت می کنید صرفاً بخشی از یک صندوق متقابل است و به همان روش سهام یا سهام رفتار می شود.
• فرقه های کوچک - یکی از بهترین موارد در مورد ETF های طلا این است که می توان آنها را در فرقه های کوچک خریداری کرد ، تا یک واحد (که برابر با یک گرم طلا است). این باعث می شود آنها به یک نقطه شروع عالی برای سرمایه گذاران جدید که به دنبال تنوع بخشیدن به سبد رشد خود هستند بدون خرید طلای فیزیکی گران قیمت.

منفی

• نمی توان برای طلای فیزیکی بازخرید کرد - با وجود آنچه ممکن است فکر کنید ، ETF های طلا را نمی توان برای طلای فیزیکی بازخرید کرد. با این حال ، آنها می توانند به صورت نقدی مبادله شوند ، اما این هدف از خرید ETF را در وهله اول شکست می دهد (از آنجا که آنها به عنوان یک روش مناسب برای محافظت در برابر رکود در ارزهای استاندارد فیات تلقی می شوند).
• در صورت خرید و فروش منظم ، هزینه های معاملاتی ETF می تواند اضافه شود-اگرچه هزینه ETF های طلای کوچکتر از هزینه های مربوط به تدارکات در داشتن طلای فیزیکی است ، اما هزینه های اضافی وجود دارد که برای شروع کار نیاز دارید.، شما هر سال درصد از کل ارزش ETF را به نسبت هزینه صندوق از دست خواهید داد ، که این یک هزینه سالانه برای پوشش مدیر و مدیریت است. شما هر بار که می فروشید ، و همچنین هزینه کارگزار را نیز به کمیسیون پرداخت خواهید کرد (اگرچه برخی از کارگزاران ETF اکنون خدمات بدون هزینه را ارائه می دهند).
• انتخاب عظیمی از محصولات ETF - از آنجا که ETF های طلا پدیدار شدند ، ده ها محصول از این لباس پیروی کرده اند و این می تواند انتخاب خدماتی را که برای شما مناسب است دشوار کند. با وزن زیاد ، سرمایه گذاران بی تجربه ممکن است از گزینه های موجود غافلگیر شوند.
• در معرض خطر مانند هر سهام یا سهام دیگر - روشن خواهیم بود: ETF های طلا از طلای فیزیکی خطرناک تر هستند زیرا در بازارهای مشتق معامله می شوند و بخشی از سیستم مالی که از طلای فیزیکی محافظت می کند. اگر شما مایل به پذیرش این خطر هستید ، ممکن است آنها یک جایگزین مناسب تر و انعطاف پذیر تر را اثبات کنند.

جوانب مثبت و منفی سرمایه گذاری در طلای فیزیکی چیست؟

مزایا و مضرات سرمایه گذاری در طلای فیزیکی به خوبی تبلیغ شده است ، بنابراین ما یک لیست کامل را در اینجا نمی گیریم. با این حال ، ما بر روی جوانب مثبت و منفی فلز گرانبها در نحوه مقایسه آن با همتای مدرن خود ، ETF تمرکز خواهیم کرد.

جوانب مثبت

• طلای فیزیکی خطرات بسیار کمتری نسبت به ETF ها به همراه دارد - در مورد دانستن اینکه طلای فیزیکی را در یک طاق قفل کرده اید ، بر خلاف دارایی های نامشهود که در اتر شناور هستند و در معرض تهدیدها و خطرات خارجی قرار دارند ، اطمینان بیشتری دارد. طلای فیزیکی همیشه یکی از امن ترین و مطمئن ترین دارایی های کالایی است که می تواند خریداری کند.
• طلای فیزیکی اطمینان مالی را فراهم می کند - از طلای فیزیکی مدتهاست که به عنوان راهی برای محافظت از سرمایه گذاران از شرایط اقتصادی صخره ای استفاده می شود. در واقع ، این چیزی است که در آن برتری دارد. شما با ETF ها ، که در برابر Creaks در بازار آسیب پذیرتر هستند ، همان ویژگی های بازگشت را دریافت نمی کنید.
• کنترل کامل بر زمان فروش - از آنجا که ارزش ETF می تواند بسیار گسترده تر از طلای فیزیکی نوسان کند ، سرمایه گذاران احتمالاً در لحظات غیرقانونی به احتمال زیاد می فروشند. با وجود طلای فیزیکی ، که ارزش آن نسبتاً مسطح باقی مانده است ، هنگام فروش یا تجارت ، احساس کنترل بسیار بیشتری وجود دارد و فشار کمتری به تصمیم شما دارد.

منفی

• هزینه های گران قیمت اداری - همانطور که در بالا به آن اشاره شد ، طلای فیزیکی برای ذخیره ، حمل و نقل و ایمن نگه داشتن می تواند گران باشد ، بنابراین مطمئناً این چیزی است که می تواند در تصمیم شما ایجاد شود.
• آهسته تر برای جابجایی ، فروش یا تجارت - فروش یا تجارت طلای فیزیکی نیاز به کار زیادی دارد که مدیریت آن دشوار و گران است ، به ویژه برای سرمایه گذاران جدید یا بی تجربه.
• حداقل بازده - طلا یک دارایی کالایی ایمن است ، اما نباید انتظار بازده بالایی در سرمایه گذاری خود داشته باشید. درعوض ، آن را به عنوان یک بافر در برابر شوک اقتصادی رفتار کنید و هنگام افزایش هزینه هزینه خود به ریسک ، این موضوع را در نظر بگیرید.

Glint فرصتی برای داشتن و خرج کردن طلای فیزیکی واقعی به شما ارائه می دهد. طلای شما در یک طاق امن در سوئیس ذخیره می شود و با استفاده از فناوری Glint می تواند در فروشگاه های سراسر جهان هزینه شود. شما می توانید از طلای خود برای خرید تقریباً هر چیزی استفاده کنید ، از چیزی که بسیار کوچک به عنوان یک قهوه است.

در Glint ، ما تمام تلاش خود را برای نشان دادن گفتگوی متعادل بین ارزهای طلا ، رمزنگاری و فیات هنگام خرید قدرت انجام می دهیم و در حالی که ما به شدت معتقدیم که طلا عادلانه ترین و مطمئن ترین ارز روی کره زمین است ، باید به این نکته اشاره کنیماین 100 ٪ بدون خطر نیست. در حالی که ما با گذشت زمان شاهد افزایش مداوم بوده ایم ، ارزش طلا می تواند کاهش یابد ، به این معنی که قدرت خرید آن نیز می تواند کاهش یابد. برای کسب اطلاعات بیشتر ، به صفحه اصلی ما مراجعه کنید یا با شماره +44 (0) 203 915 8111 با ما تماس بگیرید.