س questions الات بالاترین جریان نقدی شما پاسخ داده شده است

تیم محتوای Gocardless گروهی از متخصصان موضوع را در زمینه های مختلف از سراسر Gocardless تشکیل می دهد. نویسندگان و داوران در بخش های فروش ، بازاریابی ، حقوقی و امور مالی کار می کنند. همه دانش و تجربه عمیق در جنبه های مختلف فناوری طرح پرداخت و قوانین عملیاتی برای هر یک دارند. این تیم در برنامه های پرداخت خوب تثبیت شده مانند Dext Debit UK ، طرح SEPA اروپا و طرح ACH ایالات متحده و همچنین در طرح هایی که در اسکاندیناوی ، استرالیا و نیوزیلند فعالیت می کنند ، تخصص دارد. بیوگرافی کامل را ببینید

آخرین ویرایش نوامبر 2020 - 4 دقیقه خوانده شده

جریان نقدی چیست؟

جریان نقدی نرخی است که در آن پول در طی یک دوره زمانی معین به آن منتقل می شود و از آن خارج می شود. این اغلب "خون زندگی" یک تجارت محسوب می شود. از آنجا که پول نقد از خرید کالا یا خدمات وارد می شود ، پول برای تأمین هزینه ها مانند اجاره ، مواد ، پرداخت وام و حقوق و دستمزد خارج می شود. یک جریان پول نقد سالم به معنای سرمایه در گردش در دسترس است تا بتواند یک تجارت را به کار بگیرد.

بیانیه جریان نقدی چیست؟

بیانیه جریان نقدی سندی است که میزان ورود و خروج پول را نشان می دهد و محاسبه میزان سرمایه در گردش در طی یک دوره خاص در دسترس است. این جزئیات جریان نقدی را نشان می دهد ، که شامل هزینه ها و درآمد حاصل از فعالیت های تجاری روزانه است. اما همچنین سرمایه گذاری جریان نقدی را شامل می شود - به عنوان مثال ، چه پول برای تجهیزات یا درآمدی دریافت شده از سهام ، وام یا فروش دارایی هزینه شده باشد. در بیانیه همچنین تأمین مالی جریان نقدی ، از جمله پرداخت های انجام شده در بدهی بلند مدت ، هزینه های لیزینگ یا سود سهام یا مبلغ دریافت شده از موضوع سهام یا اوراق قرضه است.

تجزیه و تحلیل جریان نقدی چیست؟

تجزیه و تحلیل جریان نقدی ، ارزش واقعی یک شرکت را تعیین می کند و ارزیابی می کند که چگونه و در کجا پول تولید می کند ، به علاوه جنبه هایی از این عملیات که ممکن است از دست دادن یا آسیب رساندن به موفقیت طولانی مدت آن باشد.

چه زمانی باید تجزیه و تحلیل جریان نقدی انجام دهید؟

کارشناسان توصیه می کنند هر ماه تجزیه و تحلیل جریان نقدی را انجام دهید تا عملکرد یک شرکت را حفظ کنید. حسابداران به صاحبان مشاغل توصیه می کنند که تجزیه و تحلیل جریان نقدی را حفظ کنند ، و به وضوح کلیه درآمد و هزینه ها را بیان می کنند. یک صاحب مشاغل زرنگ و دانا تصور می کند که حداقل در 12 ماه آینده از جریان نقدی انتظار داشته باشد. سرمایه گذاری در نرم افزار حسابداری که پیش بینی های منظم جریان نقدی را ایجاد می کند می تواند نتایج آسان و دقیقی را ارائه دهد.

در تجزیه و تحلیل جریان نقدی خود باید به دنبال چه چیزی باشید؟

دوره های نقدی منفی. Adage می گوید سود غرور است ، اما پول نقد پادشاه است. حتی اگر یک تجارت سودآور باشد ، ممکن است در بانک پول نقد نداشته باشد ، اما تجزیه و تحلیل جریان نقدی نشان می دهد که واقعاً چه می گذرد. درآمد فروش ، پولی که توسط مشتریان ، هزینه های شرکت ، هزینه های وام و درآمد حاصل از سهام ، وام و سرمایه گذاری به طور واضح بیان شده است. این ارقام حقیقت را در مورد سلامت واقعی یک شرکت می گویند.

تجزیه و تحلیل جریان نقدی با تخفیف چیست؟

تجزیه و تحلیل جریان نقدی با تخفیف از جریان نقدی پیش بینی شده استفاده می کند تا وزن خود را برای چیزی که اکنون برای دریافت بازده مطلوب در آینده هزینه می کند ، وزن کند. به عنوان مثال ، یک قطعه تجهیزات گران قیمت ، یک قطعه زمین یا حتی یک تجارت دیگر. این شامل نگاهی به بازه زمانی مربوطه ، جریان نقدی پیش بینی شده هر سال و نرخ تخفیف (چقدر از پول خرج شده در صورت سرمایه گذاری در یک حساب با ریسک برابر درآمد می کنید). سرانجام ، مقدار ترمینال محاسبه می شود - ادامه رشد رشد فراتر از دوره مورد تجزیه و تحلیل. روی هم رفته ، یک کارآفرین می تواند تصمیم بگیرد که آیا این سرمایه گذاری برای بلند مدت ایده خوبی است یا خیر.

پیش بینی جریان نقدی چیست؟

پیش بینی جریان نقدی ، پولی را که انتظار می رود وارد و خارج از یک تجارت بر اساس آنچه در گذشته رخ داده است پیش بینی می کند. این به معنای استفاده از ارقام شناخته شده برای برآورد ارقام فروش پیش بینی شده ، به علاوه آنچه احتمالاً تجارت شما مدیون است. این فرضیه به احتمال زیاد سناریوی آینده برای تجارت شما با استفاده از اطلاعات فعلی است. به طور معمول ، صاحبان مشاغل 12 ماه به جلو نگاه می کنند ، که به آنها امکان می دهد برنامه هایی را به صورت آگاهانه تهیه کنند ، و همچنین آنها را قادر می سازد تا هرگونه مشکل احتمالی را مورد توجه قرار دهند و از آنها دور شوند.

پیش بینی جریان نقدی چه کاری انجام می دهد؟

پیش بینی جریان نقدی قبل از وقوع ، کمبودهای نقدی را مشخص می کند ، بنابراین یک صاحب مشاغل می تواند قبل از بازدید از بحران ، هرگونه شکاف پولی را برطرف کند. در حالت ایده آل ، یک تجارت باید پیش بینی های ماهانه را انجام دهد ، به علاوه یکی برای کل سال پیش. KPI ها را ایجاد کنید (شاخص های کلیدی عملکرد) - خواه اهداف درآمد در روز یا هفته باشد ، یا افزایش متوسط مشتری را افزایش دهید - سپس بررسی کنید که آنها برآورده می شوند.

پیش بینی جریان نقدی چیست؟

پیش بینی جریان نقدی یک پیش بینی جریان نقدی است که از نتایج جایگزین فرض شده برای تجارت استفاده می کند - چه بهترین و چه بدترین سناریو ، و همچنین هزینه های غیر منتظره. این ممکن است نیاز به خرید سهام اضطراری داشته باشد ، افزایش پیش بینی نشده قیمت مواد یا قانون افزایش هزینه های حقوق و دستمزد را تغییر می دهد. اینها در معادله قرار می گیرند تا ببینند چگونه می توانند بر پول موجود در تجارت تأثیر بگذارند.

مدیریت جریان نقدی چیست؟

مدیریت جریان نقدی شامل نظارت بر دریافت دریافت نقدی و درآمد یک تجارت در برابر پولی است که به تأمین کنندگان و کارمندان و همچنین هزینه های روزانه پرداخت می کند. مدیریت مؤثر در جریان نقدی ، هرگونه کمبود نقدی در انتظار را نشان می دهد و به یک صاحب مشاغل اجازه می دهد تا برای جلوگیری از آسیب رساندن به کمبودها - چه وام یا اینکه اضافه برداشت را گسترش می دهد - تأمین کند.

سرمایه گذاری جریان نقدی چیست؟

سرمایه گذاری جریان نقدی ، پول را برای ورود یا ترک مشاغل مرتبط با فعالیتهای مرتبط با سرمایه گذاری محاسبه می کند. به عنوان مثال ، این می تواند مبالغی باشد که در یک قطعه تجهیزات مخصوصاً گران قیمت یا بسته نرم افزاری جدید هزینه شده است. برعکس ، وجوه ممکن است از سرمایه گذاری در سهام یا به دلیل فروش دارایی ارزشمند به شرکت وارد شرکت شود.

حاشیه جریان نقدی چیست؟

در صورت پرداخت به موقع توسط مشتریان ، یک حاشیه جریان نقدی به صاحب مشاغل اطلاع می دهد. این محاسبه جریان نقدی یک شرکت را از عملیات با کل درآمدهای سالانه خود تقسیم می کند. رقم حاصل نشانگر این است که آیا شما نسبت بالایی از درآمد دارید - شما به طور مرتب و قابل اعتماد توسط مشتریان پرداخت می شوید - یا نسبت کم - روزهای بدهکار طولانی تر هستند و تجارت خود را در معرض خطر قرار می دهند.

فعالیت های جریان نقدی چیست؟

فعالیت های جریان نقدی عناصری در بیانیه جریان نقدی است. سه نوع فعالیت جریان نقدی به طور معمول مشاهده می شود - جریان نقدی عملیاتی ، سرمایه گذاری جریان نقدی و تأمین اعتبار جریان نقدی.

چه چیزی باعث کاهش جریان نقدی می شود؟

مدیریت نقدی ضعیف

افزایش هزینه های کارکنان ، سهام یا مواد

بهبود سیستم های پرداخت با خودکار کردن فاکتورها و پرداخت های دریافت شده و همچنین سرمایه گذاری در نرم افزار به مدیریت جریان نقدی می تواند به حداقل رساندن قرار گرفتن در معرض بنگاه ها کمک کند.

آیا استهلاک بر جریان نقدی تأثیر می گذارد؟

استهلاک بر جریان نقدی تأثیر نمی گذارد. دارایی های مادی در یک تجارت ، مانند ماشین آلات و تجهیزات ، به مرور زمان فرسوده می شوند. آنها از ارزش خودداری می کنند ، اما به این معنی نیست که پول نقد از تجارت شما خارج می شود. با این حال ، هنگامی که یک مورد باید جایگزین شود ، هزینه ای متحمل می شود که تأثیر مستقیمی بر جریان پول در آن نقطه خواهد داشت.

چه چیزی جریان نقدی از دارایی ها را افزایش می دهد؟

شرایط پرداخت خود را با مشتریان کاهش دهید

فاکتور و پردازش پرداخت را بهبود بخشید

قیمت کالاها یا خدمات را افزایش دهید

کاهش هزینه مواد یا کارکنان

شرایط پرداخت را با تأمین کنندگان خود افزایش دهید

به جای خرید صریح آنها ، برای اجاره نامه های گران قیمت برای دارایی های ثابت گران قیمت حرکت کنید