اهمیت پیش بینی جریان نقدی

همه صاحبان مشاغل برای حفظ مشاغل خود باید درک روشنی از افراد مالی و خارج از شرکت خود داشته باشند. پیش بینی جریان نقدی یک روش مفید برای هر مشاغل است که می تواند همین کار را انجام دهد.

پیش بینی جریان نقدی برنامه هایی است که براساس تخمین ها از موقعیت نقدی آینده یک شرکت است. به طور معمول ، پیش بینی جریان نقدی ، جریان تخمین زده شده و جریان های تخمین زده شده برای یک دوره آینده معین را ارائه می دهد و پیش بینی جریان نقدی خالص مورد انتظار تجارت را برای آن دوره ارائه می دهد.

براساس دفتر آمار ملی ، 90 ٪ از خرابی های تجاری نتیجه مشکلات جریان نقدی است. استفاده از یک روش پیش بینی جریان نقدی می تواند برای کمک به مشاغل برای جلوگیری و آماده سازی برای چالش های جریان پول نقد بسیار مهم باشد.

مزایای پیش بینی جریان نقدی

طیف وسیعی از مزایای پیش بینی جریان نقدی برای مشاغل تجارت الکترونیکی ، گذشته از به دست آوردن دیدگاه گرانول در مورد معاملات تجاری ، وجود دارد.

پیش بینی کمبود نقدی آینده

ماهیت پیش بینی جریان نقدی این است که درک کند که آیا یک تجارت در دوره های آینده جریان نقدی مثبت یا منفی را تجربه خواهد کرد. با شناسایی شکافهای احتمالی جریان پول نقد آینده ، مشاغل می توانند اقدامات لازم را برای آماده سازی برای این موارد انجام دهند ، از جمله کاهش جریان های نقدی برای آن ماه ، استفاده از اعتبار برای پرداخت تأمین کنندگان یا صرفه جویی در پول نقد اضافی برای این دوره ها. این یک مزیت مهم از پیش بینی جریان نقدی برای مشاغل است که نوسانات فروش فصلی قابل توجهی را تجربه می کنند.

هزینه های پیگیری

ایجاد تصویری از پیش بینی های نقدی پیش بینی شده در یک دوره معین همچنین می تواند به شما امکان دهد تا هزینه های تجاری منظم خود را با دقت بیشتری پیگیری و درک کنید. به شما امکان می دهد مناطقی را ببینید که ممکن است بیش از حد هزینه داشته باشید و می توانید هزینه های خود را برای بهبود جریان نقدی کاهش دهید.

نظارت بر مشتری های دیررس را کنترل کنید

پیش بینی جریان نقدی همچنین می تواند به شما در مورد مشتریانی که مرتباً دیر پرداخت می کنند و بر جریان پول نقد شما تأثیر می گذارد ، به شما می دهد. با شناسایی این مشتریان ، می توانید دوره های اعتباری سخت تری برای بهبود جریان نقدی خود ایجاد کرده و به دلیل این پرداخت های دیررس از دوره های جریان نقدی منفی جلوگیری کنید.

سناریوهای تجاری فرضی را اجرا کنید

مقیاس گذاری و رشد تجارت شما همیشه با درجه ای از خطر همراه است. با استفاده از پیش بینی های جریان نقدی ، می توانید پیامدهای مالی سناریوهای تجاری فرضی مانند سرمایه گذاری در تجهیزات تولید جدید ، ارائه پیشنهادات تحویل روز بعد یا درک پیامدهای جریان نقدی از راه اندازی یک محصول فصلی را ارائه دهید.

از تصمیم گیری آگاهانه کسب و کار پشتیبانی کنید

همانطور که در بالا ذکر شد ، بازی کردن سناریوهای فرضی با استفاده از پیش بینی جریان نقدی می تواند به درک خطر یا پاداش فعالیتهای جدید کمک کند. علاوه بر این ، این همچنین از تصمیم گیری آگاهانه تر پشتیبانی می کند زیرا شما اطلاعات مالی را برای فشار یا رد برخی از سرمایه گذاری های تجاری خواهید داشت. اطمینان از اینکه تجارت شما در تصمیمی که می تواند جریان نقدی را در دراز مدت به خطر بیندازد ، سرمایه گذاری نمی کند.

مدیریت نقدی مازاد مؤثرتر

درست همانطور که می توان از پیش بینی جریان نقدی برای شناسایی دوره های جریان نقدی منفی استفاده کرد ، می توان از آن برای پیش بینی دوره های جریان نقدی مثبت نیز استفاده کرد. آگاهی از اینکه چه موقع پول مازاد موجود خواهید داشت ، به شما امکان می دهد از این تعادل جریان نقدی مثبت به نفع خود استفاده کنید.

به عنوان مثال ، شما ممکن است نوسانات فروش را در فصول مختلف تجربه کنید ، و در طی یک ماه آینده انتظار می رود که جریان نقدی مثبت را مطابق با این کار تجربه کنید. با این حال ، با استفاده از پیش بینی جریان نقدی ، متوجه می شوید که ماه آینده شاهد افت فروش و جریان نقدی منفی خواهید بود. با استفاده از این اطلاعات ، می توانید تراز جریان نقدی مثبت خود را ذخیره کرده و آن را به ماه آینده برسانید تا هزینه هایی را که به تنهایی از درآمد فروش استفاده نمی شود ، به شما کمک کند. بنابراین تجارت شما می تواند راحت تر از طریق این دوره جریان نقدی منفی آینده کار کند.

علاوه بر این ، می بینید که یک دوره طولانی از جریان پول نقد مثبت به این معنی است که شما به اندازه کافی پول نقد اضافی برای سرمایه گذاری در تجهیزات یا فرآیندهای جدید دارید که می تواند در دراز مدت به نفع تجارت شما باشد.

مضرات پیش بینی جریان نقدی

همچنین برخی از معایب پیش بینی جریان پول نقد وجود دارد که همه مشاغل باید قبل از تکیه بر این پیش بینی ها به شدت از آنها آگاه باشند.

پیش بینی ها بر اساس تخمین ها و احتمالات انجام می شود

پیش بینی جریان نقدی کاملاً مبتنی بر برآوردها و احتمالات پیش بینی شده است و به همین دلیل ، برنامه ها در آینده ای که گسترش می یابد ، دقیق تر می شوند. برای افزایش دقت پیش بینی ها ، پیش بینی ها را با صورتهای واقعی بانک برای مدت مشابه مقایسه کنید و پیش بینی های آینده را بر این اساس تنظیم کنید تا تصویری دقیق تر ایجاد کنید.

پیش بینی جریان نقدی می تواند احساس امنیتی کاذب ایجاد کند

پیش بینی های جریان نقدی دقیقاً همین است. اگر پیش بینی دوره های طولانی از جریان نقدی مثبت را پیش بینی کند ، این می تواند باعث شود که صاحبان مشاغل به یک احساس کاذب امنیت بیفتند. علاوه بر این ، این مهم است که آگاه باشید که جریان پول با سود یکسان نیست ، و دوره های طولانی جریان پول نقد شاخص مشخصی برای موفقیت در تجارت آینده نیست.

پیش بینی ها فقط به آن اعتماد نمی شود

تجارت می تواند غیرقابل پیش بینی باشد ، و پیش بینی های جریان نقدی برای پیش بینی تغییرات آینده بازار ، تغییر در تقاضای فروش ، تورم یا سایر عوامل خارج از کنترل تجارت شما طراحی نشده است. بنابراین یک پیش بینی جریان نقدی به سادگی باید برای راهنمایی استفاده شود و نباید به آن اعتماد کرد.

رهبری می تواند چشم انداز تونل را از اتکا به پیش بینی جریان نقدی توسعه دهد

اعتماد به نفس بیش از حد به پیش بینی های جریان نقدی توصیه نمی شود ، اما اگر این اتفاق بیفتد ، می تواند عواقب خارج از جریان نقدی فقط منفی داشته باشد. تصمیم گیرندگان تجاری می توانند چشم انداز تونل را توسعه دهند و از عوامل خارجی بی اعتنایی کنند که می تواند برای سایر جنبه های تجارت یا حتی سودآوری مضر باشد. در حالی که پیش بینی های جریان نقدی پشتیبانی بزرگی برای تصمیمات تجاری است ، اما هنوز هم ملاحظات دیگری وجود دارد که می توانید تجارت خود را به راحتی انجام دهید.

روشهای پیش بینی جریان نقدی

پیش بینی جریان نقدی به خودی خود ابزاری مهم است ، اما استفاده از نوع مناسب روش پیش بینی جریان نقدی می تواند پیش بینی های شما را حتی برای تجارت شما ارزشمندتر کند. برخی از متداول ترین روش های پیش بینی جریان نقدی شامل موارد زیر است.

پیش بینی نقدی - روش غیرمستقیم

روش غیرمستقیم پیش بینی جریان نقدی از درآمد خالص برای ایجاد پیش بینی های نقدی استفاده می کند. ارقام درآمد خالص در صورت سود و زیان یافت می شود و با حذف کلیه معاملات غیر نقدی تنظیم می شود تا به سرعت پیش بینی جریان نقدی را ارائه دهد. اگرچه این روش بسیار سریعتر از سایر روشهای پیش بینی است ، اما پیش بینی دقیق کمتری از جریان نقدی آینده را ارائه می دهد.

پیش بینی نقدی - روش مستقیم

پیش بینی مستقیم جریان نقدی روش معمولی برای ایجاد پیش بینی های نقدی است. پیش بینی های روش مستقیم با ایجاد یک بیانیه جریان نقدی انجام می شود که کلیه معاملات نقدی را پیش بینی شده در مدت زمان مشخص می کند ، و جریان های نقدی پیش بینی شده از جریان های نقدی پیش بینی شده را برای ارائه پیش بینی جریان نقدی کم می کند.

پیش بینی محصول

پیش بینی محصول نسخه خاص تری از پیش بینی جریان سنتی پول نقد است. پیش بینی محصول برای پیش بینی موفقیت یک محصول جدید با در نظر گرفتن آگاهی محصول یا هرگونه کمپین بازاریابی ، قیمت ، طاقچه محصول ، فروش پیش بینی شده و گزینه های رقیب استفاده می شود. پیش بینی محصول به طور طبیعی دیدگاه بسیار محدودی از وضعیت کلی نقدی شما را ارائه می دهد ، اما می تواند استفاده در کنار روشهای پیش بینی جریان پول نقد برای درک تأثیر احتمالی یک محصول جدید مفید باشد.

پیش بینی سه طرفه

پیش بینی سه طرفه دیدگاه جامعی از وضعیت مالی پیش بینی شده تجارت شما ارائه می دهد. این روش پیش بینی پروژه ها سود ، ترازنامه و پول نقد با هم جریان دارد. این روش به ویژه در صورت نیاز به دیدگاه وسیع تری از امور مالی خود می تواند مفید باشد زیرا هزینه های زیادی وجود دارد که در بیانیه جریان نقدی مانند تورم و سایر مواردی که در بیانیه سود و زیان مانند مالیات بر ارزش افزوده گنجانده نشده اند ، گنجانده نشده است. حرکات

مهم نیست که کدام روش پیش بینی جریان نقدی مناسب تجارت شما باشد ، برخی از بهترین شیوه های اصلی وجود دارد که همه صاحبان مشاغل باید در نظر بگیرند.

برای ایجاد پیش بینی دقیق تر جریان پول نقد آینده ، پیش بینی های قدیمی را با صورتهای واقعی بانکی مقایسه کنید. بر اساس تفاوت بین اظهارات و پیش بینی های خود ، تنظیمات لازم را برای پیش بینی های آینده انجام دهید.

برخی از جزئیات دقیق تر را در نظر بگیرید که می تواند بر پیش بینی جریان نقدی شما تأثیر بگذارد. چه زمانی مشتری به طور معمول به شما پرداخت می کنید؟آیا این معمولاً در پنجره پرداخت پیش بینی شده شما است یا پرداخت کنندگان دیررس وجود دارند که می توانند مشکلات جریان نقدی ایجاد کنند؟

به طور مرتب پیش بینی های خود را در طول دوره دوباره بررسی کنید ، با هرگونه هزینه غیر منتظره به روز کنید تا تصویری دقیق تر از آنچه بیانیه بانکی شما در پایان دوره به نظر می رسد ، ارائه دهید.

به یاد داشته باشید ، جریان پول با سودآوری برابر نیست.

نتیجه

در صورت استفاده صحیح ، پیش بینی جریان نقدی می تواند ابزاری بسیار ارزشمند برای مشاغل تجارت الکترونیک باشد. مهم نیست که کدام روش پیش بینی مناسب منافع تجاری شما باشد ، درک جریان پول نقد پیش بینی شده می تواند تجارت شما را در زمان های چالش برانگیز نگه دارد و حتی از رشد در دراز مدت پشتیبانی کند.

برای راهنمایی بیشتر در مورد چگونگی شروع کار با پیش بینی جریان نقدی ، جریان نقدی برای تجارت شما و چگونگی بهبود جریان نقدی خود به چه معنی است ، سایر فصل های کتاب الکترونیکی ما را بارگیری کنید.