آکادمی ETFبودجه

سرمایه گذاری شاخص ، که همچنین به آن سرمایه گذاری منفعل گفته می شود ، به سرعت در محبوبیت افزایش یافته و روش اصلی سرمایه گذاری است که توسط ETF انجام می شود. در حالی که سرمایه گذاران فعال در صندوق های متقابل سنتی به دنبال عملکرد بهتر از یک شاخص هستند ، با موفقیت های مختلط ، سرمایه گذاران منفعل محدودیت های سرمایه گذاران انسانی را تشخیص می دهند و فقط به دنبال ردیابی ارزش یک شاخص هستند.

صندوق های فهرست چیست؟

توضیح صندوق های فهرست

آنها وجوهی هستند که مبتنی بر سرمایه گذاری شاخص هستند. یک مدیر نمونه کارها حرفه ای یک صندوق را ایجاد می کند که برای دنبال کردن یک فهرست از طرف شما است.

بودجه ردیاب

صندوق ردیاب نام دیگری برای صندوق های فهرست است.

مزایای صندوق های شاخص چیست؟

صندوق های شاخص هزینه های قابل توجهی برای سرمایه گذاران نسبت به صندوق های فعال هزینه می کنند. دلیل آن ساده است: مدیر دارایی نیازی به پرداخت مدیران صندوق ، تحلیلگران و تحقیقات خارجی ندارد. آنها به همان اندازه معاملات انجام نمی دهند. با گذشت زمان ، نشان داده شده است که هزینه های مدیریتی به شکلی بزرگ به بازگشت شما می خورند. شبیه سازی زیر نشان می دهد که چگونه سطح هزینه های مختلف بر سرمایه گذاری اولیه 10،000 در طی 30 سال تأثیر می گذارد. فقط پرداخت 0. 25 ٪ هزینه های سالانه ، به جای 2 ٪ ، می تواند تقریباً دو برابر سرمایه باشد - با فرض اینکه 6 ٪ بازده یکسان است.

تأثیر هزینه ها

بسیاری از مدیران فعال با اعلام احتمال بهتر از عملکرد سرمایه گذاری ، هزینه های بالای خود را توجیه می کنند. با این حال ، تحقیقات عینی این مسئله را تحمل نمی کند. امروزه بازارها برای سرمایه گذاران حرفه ای با استعداد بسیار کارآمد هستند تا به طور مداوم سرمایه گذاری های نادرست را پیدا کنند. به عنوان مثال ، داده های زیر نشان می دهد که ، بیش از 10 سال ، 83. 07 ٪ از صندوق های سرمایه گذاری بزرگ در ایالات متحده و 83. 23 ٪ از صندوق های سرمایه گذاری فعال اروپا حتی مطابق با شاخص های معیار خود نتوانستند عملکرد خود را انجام دهند.

درصد صندوق های سهامداری اروپایی و ایالات متحده از معیارها بهتر است

منبع: SPIVA کارت امتیازی ؛31. 12. 2021.

چرا همه از صندوق های فهرست استفاده نمی کنند؟

پاسخ این است که صندوق های شاخص نسبتاً جدید هستند و افراد هر سال بیشتر از آنها استفاده می کنند. ETFS ، وسایل نقلیه که به طور خاص برای تکرار یک شاخص ، به طور پیوسته سهم بازار در اروپا را بدست آورده اند. در حال حاضر ، حدود 12 ٪ از دارایی ها روی آنها سرمایه گذاری می شود. از این نظر ، اروپا از ایالات متحده عقب مانده است ، جایی که صندوق های فهرست در حال حاضر دو برابر را تشکیل می دهند. در هر دو منطقه ، این روند به سمت بالا است.

سهم بازار ETF برای اروپا و ایالات متحده آمریکا

منبع: جریان دارایی Moingstar. تاریخ مؤثر: 1/1/2008 - 31/03/2022.

از نظر تاریخی ، بسیاری از مشاوران مالی بودجه فعال را توصیه می کردند زیرا برای آنها سودآورتر بودند. یا هزینه های بالاتر توسط موسسه مالی که برای آن کار می کردند ، جیب می شد ، یا کمیسیون ها پرداخت می شدند. مقررات جدید ، مانند دستورالعمل اتحادیه اروپا در مورد بازارهای ابزارهای مالی (MIFID II) ، به گونه ای طراحی شده است که مشاوران در اولویت منافع مشتریان خود قرار دهند. نتیجه؟با افزایش ساختار هزینه بسیاری از محصولات مالی شفاف تر ، فروش صندوق های شاخص افزایش یافت. با دنبال کردن دوره آکادمی ما در مورد صندوق های فهرست و ETF بیشتر بدانید.

ناوبری آکادمی ETF

افشای مهم

فقط برای اهداف اطلاعاتی و تبلیغاتی.

این اطلاعات از GMBH ونک (اروپا) سرچشمه گرفته است که توسط شرکت مدیریت Vaneck Asset Management B. V. به عنوان توزیع کننده محصولات Vaneck در اروپا منصوب شده است ، تحت قانون هلندی گنجانیده شده و در سازمان هلندی برای بازارهای مالی (AFM) ثبت شده است. Vaneck (اروپا) GMBH با آدرس ثبت شده در خیابان Kreuznacher. 30 ، 60486 فرانکفورت ، آلمان ، ارائه دهنده خدمات مالی است که توسط سازمان نظارت مالی فدرال در آلمان (BAFIN) تنظیم شده است. این اطلاعات فقط برای ارائه اطلاعات عمومی و اولیه به سرمایه گذاران در نظر گرفته شده است و به عنوان مشاوره سرمایه گذاری ، حقوقی یا مالیاتی تفسیر نمی شود. Vaneck (اروپا) GMBH و شرکت های وابسته و وابسته آن (در کنار هم "Vaneck") هیچ مسئولیتی در مورد هرگونه سرمایه گذاری ، واگذاری یا تصمیم گیری در مورد سرمایه گذار بر اساس این اطلاعات بر عهده ندارند. نظرات و عقاید بیان شده درباره نویسنده (ها) است اما لزوماً درباره ونک نیست. نظرات از تاریخ انتشار فعلی است و با شرایط بازار قابل تغییر است. برخی از اظهارات موجود در اینجا ممکن است پیش بینی ها ، پیش بینی ها و سایر بیانیه های آینده نگر را تشکیل دهند که نتایج واقعی را منعکس نمی کند. اعتقاد بر این است که اطلاعات ارائه شده توسط منابع شخص ثالث قابل اعتماد هستند و به طور مستقل برای صحت یا کامل بودن تأیید نشده اند و نمی توان آن را تضمین کرد. کلیه شاخص های ذکر شده اقدامات بخش های مشترک بازار و عملکرد است. سرمایه گذاری مستقیم در یک فهرست امکان پذیر نیست.

سرمایه گذاران باید قبل از سرمایه گذاری در یک صندوق ، دفترچه فروش و اطلاعات کلیدی سرمایه گذار را بخوانند. این موارد به زبان انگلیسی و بچه ها به زبان های خاص دیگری در صورت کاربرد موجود است و می توانید به صورت رایگان در www.vaneck.com ، از شرکت مدیریت یا از جزئیات نماینده اطلاعات محلی که در وب سایت یافت می شود ، به صورت رایگان بدست آورید.

تمام اطلاعات عملکرد تاریخی است و هیچ تضمینی برای نتایج آینده نیست. سرمایه گذاری در معرض خطر است ، از جمله از دست دادن احتمالی اصلی. شما باید قبل از سرمایه گذاری دفترچه و کودک را بخوانید.

هیچ بخشی از این ماده به هر شکلی ممکن است تکثیر شود ، یا در هر انتشار دیگری ، بدون اجازه کتبی ونک ، به آنها اشاره شود.

© Vaneck (اروپا) GmbH / Vaneck Asset Management B. V.

اطلاعیه دسترسی به وب: ونک متعهد است تا از دسترسی به وب سایت خود برای سرمایه گذاران و سرمایه گذاران بالقوه ، از جمله افراد معلول اطمینان حاصل کند. اگر در دسترسی به هر ویژگی یا عملکردی در وب سایت Vaneck مشکل دارید ، لطفاً برای کمک به ما در [email protected] ایمیل بفرستید.

© 2022 Vaneck ® ، Vaneck Access به فرصت ها ® و طراحی vaneck stylized علائم تجاری Van Eck Associates Corp. < Span> تمام اطلاعات عملکرد تاریخی است و هیچ تضمینی برای نتایج آینده نیست. سرمایه گذاری در معرض خطر است ، از جمله از دست دادن احتمالی اصلی. شما باید قبل از سرمایه گذاری دفترچه و کودک را بخوانید.